История о том, как пытались обмануть нашего редактора
*
Пожалуй, только глухой не слышал о том, что в последнее время активизировались телефонные мошенники, после общения с которыми человек лишается собственных сбережений. Казалось бы «предупрежден – значит вооружен», но нет же, ежедневно люди самостоятельно переводят деньги незнакомым лицам, совершают другие финансовые операции, а потом обращаются в полицию с просьбой вернуть утраченное.
Очень хотелось бы, чтобы эту статью прочитали как можно больше людей. О ее содержимом рассказали своим родственникам и знакомым, предупредив, что они очень легко могут попасть в ловушку аферистов. Остановить мошенников может только лишь одно – когда люди перестанут им верить и послушно выполнять их инструкции. Неужели люди настолько наивны, что не понимают этого? Почему нельзя научиться на чужих ошибках, а нужно обязательно самостоятельно «наступить» на собственные грабли?..
Наверняка относительно недавно в руки злоумышленников попала какая-то база персональных данных жителей Донецка. Такой вывод можно сделать, опираясь на то, что за последние неделю-две на город буквально обрушились телефонные звонки «лжеполицейских», которые под различными предлогами выманивают деньги у дончан. Десятки наших читателей и знакомых уже обратились в редакцию и рассказали про общение с мошенниками, которые звонят, предварительно зная имя и фамилию потенциальной жертвы. А на днях, «липовые» сотрудники полиции позвонили на телефон выпускающего редактора Натальи Ковалевой. Общение получилось долгим, местами интересным, однако финал получился не в пользу аферистов. Почему – рассказываем подробно от лица «потенциальной жертвы мошенников» – Натальи.
То, что на мой номер телефона звонят часто и, как правило, поступают незнакомые номера – я уже привыкла. Номер уже давно перестал был личным, со мной регулярно связываются читатели газеты «Новость», рассказывая о той или иной проблеме, либо же задают какой-либо наболевший вопрос. Я всегда на связи. Но когда мне позвонили по «Вайберу» даже я немного растерялась. «Вайбер»? Серьезно? Последний раз я по нему общалась лет семь назад, а возможно и больше. Покрутив телефон в руках (даже забыла, как в этом приложении принимать звонки), я все-таки ответила.
— Ковалева Наталья, вас беспокоит Александр Владимирович Белый, капитан полиции отдела экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России г. Москва. Моя должность – старший следователь. Звоню вам по факту мошенничества, совершенное путем использования своего служебного положения. Предположительно сотрудники банка скомпрометировали списки порядка 120 тысяч граждан, и вы попали в этот список, поэтому мы с вами и связались, — ага, сотрудник полиции звонит по Вайберу, да еще и по такому поводу. Ну да, дружок. Что ж, добро пожаловать в мой репортаж, подумала я.
— Не совсем поняла, о чем идет речь? — начинаю вживаться в роль наивной женщины
— К нам поступило заявление от Центрального банка Российской Федерации. Произошла утечка информации. Ваши данные попали в руки мошенников. Скажите, вы в этом месяце предоставляли где-либо свой паспорт на территории страны?
— Наверное да.
— Куда обращались, как давно это было?
— Даже не могу вспомнить. Наверное, в МФЦ.
— В Каком городе?
— В Каменске, — убедительно говорю я.
— Получается в вашем родном городе оформляли?
— Да, конечно. – Здесь я понимаю, что собеседник имеет только мои имя, фамилию и телефон. Больше информации обо мне нет, поэтому он пытается выудить максимум нужных данных. Естественно, я никогда не посещала МФЦ Каменска и это не мой родной город.
— Вам часто поступают звонки, в которых вам представляются сотрудниками банка? – лжеполицейский пытается понять, общалась ли я ранее с его «коллегами» и если нет, то меня можно «разводить» по полной. Если да, то схемы развода могут варьироваться по ситуации.
— Да нет, я с этим еще не сталкивалась.
— Хотел вас проинформировать, что ни один банк не имеет права запрашивать какую-либо информацию (пароли, пин-коды, паспортные данные) и совершать операции со счетами. Если такие звонки поступают, звоните сразу на телефон горячей линии полиции 112. – Ну, хоть теперь буду знать, что это номер полиции, я то всегда думала, что это единая диспетчерская служба спасения (ЕДДС), подумала я. – Вчера с вашего лицевого счета произошел перевод некоему Колышеву Альберту Ивановичу, уроженцу города Северодонецка Луганской области. Вам знакома эта личность?
— Нет, я не знаю такого человека, — ответила я
— А родственные связи на территории Украины имеете?
— Нет, не имею.
— Указом Президента от 01.05.2021 года переводы в недружелюбные государства являются незаконными. С начала 2022 года Украина вошла в этот список. Я думаю, вы понимаете по какой причине. Поэтому нам сейчас нужно понимать, причастны ли вы к данной мошеннической ситуации, а именно к переводам в Северодонецк на территорию недружелюбного государства, — на минуточку, согласно данным референдума, проведенного в конце сентября, и закону, подписанного президентом, Северодонецк считается территорией России, причем здесь Украина? Указа, на который ссылается горе-полицейский не существует вообще. Ему б за новостями следить, да законодательство почитать не мешало…
— Как я могу быть причастна, если в самом начале разговора вы мне сказали, что мои данные оказались скомпрометированы и в сомнительных операциях подозреваете сотрудников банка. В данном случае я выступаю как пострадавшее лицо или я что-то не понимаю?
— Нам нужно понимать причастны ли вы напрямую, либо это действуют мошенники. Поэтому мы и берем у вас показания. – Просто гениальное высказывание – по телефону? Показания? Без каких-либо повесток? Ну, ребят, это уже рассчитано совсем на безграмотных людей. Не бывает такого.
— Сейчас доступ к вашим счетам есть только у сотрудников банка и у нас есть подозрение, что ими распоряжается один из сотрудников отделения, — продолжает рассказывать страшилки телефонный аферист. – Он использует ваш счет для совершения незаконных операций, оформления кредитов, легализации средств, добытых незаконным путем и так далее. В случае если вы пойдете на сотрудничество со следствием, то вы не будете «притянуты» к уголовной ответственности, — «притянуты» — слово то какое, прям «официально-деловое«. — В случае отказа вы должны понимать, что согласно 115 Федерального закона за все действия со счетом несет ответственность владелец счета. Также хочу отметить, что все действия на данный момент контролируются федеральной службой безопасности и Департаментом безопасности Центрального банка. — Простите, кем и чем? Департаментом безопасности ЦБ? Жаль, что мой собеседник не знает, что Центральный банк не работает с физическими лицами. Совсем.
— Что мне теперь делать? – растерянно спрашиваю я.
— Будет проведен ряд оперативно розыскных мероприятий, проверены отделения банка и их сотрудники, которые могут быть причастны к данной мошеннической ситуации.
— Что мне делать то? – пытаюсь поторопить мошенника, так как история начала затягиваться.
— Просто сотрудничать с нами. Оказывать помощь. Вы все поймете, получите инструкции от Департамента безопасности Центрального банка. Но это произойдет позже, после того как я начну следственные действия. А пока скажите, из каких банковских структур может происходить утечка о ваших персональных данных? Они в первую очередь будут проходить перепроверку. Называйте все банки, где находятся ваши деньги.
— Совкомбанк, Тиньков, Сбербанк, больше наверное нигде. – на ходу вспоминаю названия существующих банков, рекламу которых показывают по ТВ. Понятное дело, что говорить правду я не собиралась.
— Когда в последний раз были в банке?
— Не помню, возможно, в прошлом месяце.
— Банк находится в вашем городе, Каменске? Можете дать точный адрес?
— Ой, я не помню название улицы. Где-то в центре, точный адрес спрошу у соседей.
— Ни в коем случае! Знакомым не распространяйте информацию о нашем разговоре. Она является конфиденциальной. Только после разбирательств третьи лица могут о ней узнать, а пока это тайна.
— Хорошо, хорошо, я поняла, никому ни слова!
— Сколько счетов у вас в банках?
— Несколько. Зарплатный есть, есть накопительный.
— Накопительный? — с интересом переспрашивает аферист.
— Да, я деньги коплю. На похороны. Время сейчас такое неспокойное, а на внуков рассчитывать не приходится — поясняю я мужчине.
— А на аватарке вы молодо выглядите!
— Да это я фотографию внучки свей поставила. Хорошенькая она у меня, — наговорила я сама себе комплиментов.
— Ааа, понятно. То есть в совокупности у вас ваши накопления превышают сумму 100 тысяч рублей?
— Да, конечно, больше. Похороны то нынче дорогие! – продолжаю рассказывать легенду от лица пожилой доверчивой бабушки.
Далее идут долгие расспросы о картах, какие были, какие есть, сколько средств на каждой из них, как часто я их использую. Интересовался адресами других банков, на каких условиях я в них обслуживаюсь. Есть ли у меня кредиты и как часто в повседневной жизни я расплачиваюсь картой. Отвечая, я импровизировала и сочиняла на ходу, как могла. Наверное, у меня неплохо получалось, так как наш разговор и не собирался заканчиваться, а все больше затягивал «заботливого полицейского».
— Скажите, размер ваших доходов превышает 35 тысяч рублей?
— Конечно! – убедительно вру я, — Как сейчас можно прожить на 35 тысяч рублей в месяц?
— Хорошо. Так, всю необходимую информацию я получил, теперь вам необходимо пообщаться непосредственно с Департаментом безопасности Центробанка. Скажите, вам понятны причины, по которым я вам позвонил?
— Подождите, а что мне делать то? Ждать звонка из банка?
— Нет, ну я же вам сказал, что сотрудники банка не звонят своим клиентам. Общение происходит только по этой защищенной линии. Я вас сам соединю. Но должен вас обязательно предупредить о статье 310 УК РФ — это неразглашение данных предварительного расследования третьим лицам, то есть ни друзья, ни родственники, ни коллеги по работе не должны знать о нашем с вами разговоре, — ага, спасибо что предупредили, вообще никому не скажу, «честное пионерское»!
— Конечно-конечно, я все поняла! – убедительно отвечаю я.
— Сейчас вы в устной форме громко и внятно скажите мне свою фамилию, имя и отчество, затем то, что вы ознакомлены с информацией, которую вам предоставили сотрудники правоохранительных органов.
После этих слов я начинаю засыпать его вопросами, для того, чтобы избежать ответа на данную просьбу. Ну не нравится она мне, чую подвох, но «полицейский» всячески настаивает на том, чтобы я произнесла это слово в слово, причем четко и внятно. «Мне крайне необходимо идентифицировать вашу личность, без этого мы не можем продолжить наше общение и ваши средства будут находиться в опасности!», — уже переходя на угрозы твердил мужчина.
— Хорошо, Я, Ковалева Наталья Петровна, ознакомлена, по тексту забыла… А, вспомнила, с информацией, которую по телефону передал якобы сотрудник правоохранительных органов, — еле внятно пробормотала я свои искаженные данные и не дословную информацию, которую нужно было повторить слово в слово. Но, мой ответ неожиданно приняли.
— Все хорошо. Сейчас я вас по федеральному каналу соединю с Департаментом безопасности Центрального банка. Напоминаю, я должен именно соединить, так как сотрудники банка не имеют права связываться с вами самостоятельно (уже в третий раз он мне про это напоминает). Это должностное лицо, поэтому соблюдайте субординацию и выполняйте все инструкции, которые он вам предоставит. Оставайтесь на линии.
Около трех минут я слушала классическую музыку, после чего на связь вышел «банкир». Фух, мы перешли на следующий уровень «развода».
— Добрый день!
— Ну, если он добрый, то добрый конечно.
— Меня зовут Фокин Дмитрий Александрович, я являюсь руководителем Департамента безопасности Центрального банка Российской Федерации. Мы сейчас получили заявление от сотрудников полиции о возможных мошеннических действиях в отношении вас, сразу предупреждаю, что все наши разговоры записываются и записи могут быть переданы сотрудникам полиции (Хоть бы заранее договорились кто из них кому передавал заявление. Липовый полицейский сослался на банк, а банк на полицию… Странно). Хочу предупредить вас и о запрете распространения информации третьим лицам – друзьям, родственникам, коллегам и так далее.
Расскажите, о чем вы разговаривали с сотрудником полиции до меня? — видимо таким образом он пытается подстроиться под именно предыдущий сценарий. Возможно начало общения с «полицейским» может варьироваться в зависимости от ситуации и от поведения собеседника. А так, уточняя необходимую информацию у потенциальной жертвы, он легко продолжает подыгрывать.
Я очень коротко рассказываю ему о нашей беседе с «сотрудником», после чего он соглашается со мной, объясняя, что это «действительно так» и я правильно рассказала ему предысторию. Далее он начинает перечислять множественные уголовные статьи, к которым могут меня привлечь –сразу становится понятно, что человек, малопонимающий в законодательстве, услышав все это будет несколько растерян.
— Итак, с вашего единого счета был произведен перевод в Украину, — убедительно сообщил он. – на кассу был предоставлен ваш паспорт, после чего денежные средства ушли на территорию враждебного государства.
— Так все-таки списали деньги из-за утечки персональных данных или же кто-то предоставил мой паспорт на кассу? – видимо «банкир» сам начинал путаться.
— Операция прошла по вашему единому счету.
— А куда конкретно был осуществлен перевод?
— Будем разбираться. Названия мы не знаем, будем устанавливать — Ну как это не знаете, «полицейский» мне все сразу рассказал. — Вы знаете, что перевод был осуществлен с вашего единого счета? Вы знаете, что такое вообще единый счет?
— Пока не понимаю.
— Это счет, который закреплен за вашими паспортными данными, в нем отображаются все финансовые ветки, как кредитные и дебетовые счета, вклады, депозиты, накопительные счета. Он априори предназначен только для внутрибанковских переводов и доступ к нему имеют только сотрудники банка. Мы сейчас с вами разговариваем только лишь потому, что подозреваем что один из сотрудников банка мог совершить данную операцию. – Да ладно, распоряжаться деньгами на счете физлица имеет право только владелец этого счета, но никак не сотрудники банка и уж тем более Центрального.
— К сожалению, доказать мы это сейчас не можем, поэтому хотим совместно с сотрудниками правоохранительных органов установить вашу непричастность к этим действиям и найти улики против сотрудников банковского отделения, — продолжает «Дмитрий Александрович».
— Что мне делать? Нужно идти в банк, писать заявление или что-то куда-то перевести?
— Я вам скажу, когда и что нужно будет сделать, а сейчас повторите что я вам только что сказал.
— Да я уже половину не помню из того, что вы мне наговорили, волнуюсь, лучше скажите, что делать нужно, чтобы сохранить мои деньги?
— Вы сейчас ведете диалог с Центральным банком (ого!). Если будете действовать моим инструкциям, то ничего не потеряете, — постарался убедить меня Фокин. – Уважаемый клиент, поскольку операции выполнялись по вашему единому лицевому счету, то вам необходимо будет изменить номер лицевого счета. На период его действия мы обязаны вас обезопасить, чтобы вы никаким образом не пострадали в финансовом плане. Для этого вам необходимо будет составить заявление на Центральный банк для установки лимитов по всем вашим продуктам и счетам. Для составления заявки от вас не потребуется никакая личная информация (ИНН, паспортные данные, СНИЛС, пин-коды и так далее). Нам необходимы лишь последние операции по вашим картам и счетам и приблизительный финансовый остаток.
— А если я не помню всех операций?
— Значит, будем вместе с вами вспоминать. Сколько активных карт вы имеете в банках и какой примерно остаток на этих картах?
Рассказываю ему легенду про свои карты, про покупки, которые совершаю и примерную сумму, которая уходит на мои расходы. Придумала красивый остаток, чтобы в конец заинтересовать мошенника. После этого мужчина задал неожиданный вопрос.
— Скажите, вы Ватсапом пользуетесь?
— Да, — растерянно ответила я.
— Согласно регламенту банка, я обязан предоставить вам свое удостоверение, как сотрудника Центробанка. Откройте приложение и ознакомьтесь с ним. Я отправил документ со своего рабочего планшета.
— Ой, да, пришло. Ух ты какой сотрудник, молоденький, хорошенький. На зятя моего похож!
— Сейчас мне в системе отображается информация, что вы неверно указываете остатки на своих счетах. Скажите пожалуйста, по какой причине вы сейчас вводите меня в заблуждение?
— Ну мы же с вами примерные суммы обсуждали. Возможно, на счета поступила зарплата или дети перевод прислали. Мы с вами так долго общаемся, что могло произойти все что угодно.
— Может быть и так. Я сейчас продолжу с вами общение в приложении Ватсап. Такие меры приняты для более устойчивой связи. К тому же мы с вами уйдем с линии правоохранительных органов и перейдем на линию безопасности Департамента Центрального банка, — ну как так?! Несколько раз мне рассказывали о том, что сотрудники банков не должны звонить сами, убеждали, что общение проходит только по защищенной полицией линии и тут такой поворот. С каких пор ватсап стал линией безопасности Департамента Центрального банка? Ну прям совсем непрофессионально.
— Вы меня хорошо слышите? – интересуется «Дмитрий» уже в Ватсапе. Получив утвердительный ответ, он спросил, личным кабинетом какого банка я пользуюсь.
— Мы ушли с той линии только по той причине, что вы указали неверные данные, и чтобы вас обезопасить мы сейчас общаемся на другом канале. Чтобы данные озвученными вами и фактические не разнились, нам нужно получить подтверждение остатков ваших счетов. Зайдите сейчас в онлайн приложение и убедитесь, что у вас есть к нему доступ. Возможно, мошенники его уже заблокировали.
— Интернет плохой, очень долго грузится, — пытаюсь я потянуть время, чтобы понять, что будет дальше.
— Ничего страшного, мы подождем. – Мы? Их уже несколько?
— Все получилось, зашла.
— Остатки счетов видно, правильно? Система требует для дополнительного подтверждения информации, которую вы предоставили, конкретный снимок экрана вашего личного кабинета. Сделайте скриншот пожалуйста и пришлите мне в Ватсап, — что? скриншот? Ага, сейчас прям.
— Я не умею делать скриншоты, — лукавлю я.
— Я вас сейчас научу. Какой модели ваш телефон?
— Какой-то «хувей». Дети подарили.
«Недобанкир» терпеливо начал мне долго рассказывать на какие кнопки нужно нажимать, чтобы получить долгожданный снимок, как прикрепить файл, как его отправить, в это время я в браузере искала картинку-скриншот с примерными суммами о которых шла речь в нашей беседе. Нашла, визуально она очень даже похожа на мой реальный личный кабинет, но тут прокололась я. На скрине было указано время, которое не совпадало с реальным буквально на несколько минут.
— Что вы мне отправили?
— Скриншот экрана.
— Это скриншот браузера, а не экрана. Почему вы вводите меня в заблуждение?
— Это я что-то натыкала. Извиняюсь.
— Я подаю заявление сотрудникам правоохранительных органов за предоставление заведомо ложной информации!
— Не надо, подождите, сейчас все исправим!
— Хорошо, давайте попробуем еще раз, — неожиданно соглашается мошенник на повторную попытку. Но так быстро найти похожий скрин в сети найти не получается, видимо нервы у собеседника были уже на пределе. После нескольких секунд ожидания «Дмитрий Фокин», видимо сообразив, что его, «разводилу», кто-то самого пытается «развести», из сдержанного и культурного сотрудника банка резко превращается в хамло, который около минуты не замолкая начинает поливать меня отборным матом, посылая во все известные направления, связанные с физиологией человека. Еще бы, полтора часа обрабатывать человека, потенциальную жертву, наверняка они были уверены, что еще чуть-чуть и я переведу все свои средства на «безопасный» счет и тут такое разочарование…
Во время нескончаемого потока матерных слов я положила трубку.
«Обманщик, ты, а не Димка», — написала я «лжебанкиру» в мессенждере Ватсап, а в ответ мне снова посыпались нецензурные выражения, но уже в эпистолярном, а не устном виде и картинки обнаженных людей, обижающие и российскую армию, и нашего президента. Здесь мы сделали вывод, что мошенники нынче не те, что раньше. Если до этого случая такая схема телефонного мошенничества практиковалась в основном среди лиц, отбывающих наказание в колониях, то теперь очевидно, что след аферистов ведет на Украину. Видимо эти мошенники таким образом пытаются стабилизировать напряженную экономическую ситуацию в своей стране…
Немного обидно, что не довела я мошенника до логического завершения их задуманного плана, чтобы он потерпел фиаско в самом конце, но, с другой стороны, я прекрасно поняла, как эта схема работает и какой финал. Тебе называют номер безопасного счета (естественно подставной) и ты попросту выводишь все свои сбережения в руки мошенников. В этот раз у них это не получилось.
Анализируя ситуацию, могу отметить, что в целом доверчивый человек может запросто попасть на удочку этих аферистов. Местами они говорят довольно-таки убедительно, серьезно запугивают, ну и в целом – привык народ у нас доверять сотрудникам полиции и бояться законов. Дабы не отпустить жертву, чтобы она не обдумала все услышанное по телефону, они готовы бесконечно переключать от одного сотрудника к другому, постоянно держа в напряжении. Неудивительно, что жертвами таких «лжеполицейских» и «лжебанкиров» становятся пожилые люди.
С другой стороны, едва разговор с собеседником уходит в другую сторону, не по их сценарию, они легко начинают путаться. Достаточно задать пару-тройку простых вопросов и все, «банкир» и «полицейский» сбит с толку.
В целом, делаем выводы и одновременно информируем. Никакого централизованного единого счета, тем более который создал Центральный банк, не может быть. ЦБ создает счета только для банков, но никак не для граждан. Даже если вас убеждают в том, что он открыт или даже вам в мессенджер Ватсап присылают некий скан или скрин с изображением открытия вашего специального счета, чтобы спасти ваши деньги, это абсолютно ничего не значит. Как правило, вместо номера счета указывается номер карты мошенников. И все эти действия направлены на то, чтобы человек свои деньги перевел на карту злоумышленников.
Самой популярной легендой последнего времени является именно легенда о «спецоперации», проводимая для того, чтобы задержать нерадивого работника банка, который хочет украсть у вас деньги. Мошенники могут представляться как сотрудниками службы безопасности, так и правоохранительными органами. Основная суть «спецоперации» сводится к тому, что вам нужно снять ваши деньги и перевести их на тот самый защищенный счет. А чтобы запутать клиента, его, как правило, направляют в реальное отделение банка, где якобы сидит тот самый злодей. Там нужно снять деньги, а положить их просят в банкоматы или в терминалы других банков, чтобы сделать максимально сложным расследование этого инцидента в будущем и остаться самим безнаказанными.
Последний, самый актуальный вопрос: как не стать жертвой мошенников? Очень легко! Самое главное — никому не верить! Всякий входящий звонок, всякое входящее сообщение, которое касается ваших финансов воспринимайте с долей скептицизма. Лучший способ — просто положить трубку. И настроение не будет испорчено и денежные средства останутся в сохранности. Главное, научите этому ваших пожилых знакомых и родных. Хотя, как мы видим из практики, жертвами становятся не только люди в возрасте.
Будьте чуточку внимательней и никогда не совершайте никаких сомнительных финансовых операций.
Наталья Ковалева
